אודות אורים

אורים יועצים בשוק ההון, הביטוח, הפנסיה והחיסכון בע"מ הינה חברה פרטית המתמחה בייעוץ ובבניה של תוכניות פיננסיות המשלבות את המערך הפנסיוני: ביטוחי מנהלים, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וקופות גמל, עם תיק ההשקעות בשוק ההון ובעריכת ימי עיון בתחומים אלו.יכולת ייחודית זאת מאפשרת לנו להציע לבעלי שליטה, לשכירים ולעצמאיים פתרון כולל ומיצוי פיננסי אופטימאלי התפור לפי צורך אישי.

אורים יועצים בשוק ההון, הביטוח, הפנסיה והחיסכון בע"מ הוקמה כמענה לצורך הולך וגובר של יעוץ פנסיוני וגם פיננסי, וכמענה לחקיקה החדשה בנושא עיסוק בייעוץ אשר עברה בכנסת בשנת 2005 ותחולתה מיום 10/2006.

למה לבחור בנו כיועצים ?

  • אנו יודעים לבנות תוכניות פיננסיות המקיפות את מערך הפנסיוני: ביטוח מנהלים, עצמאים, קרנות פנסיה , קופות גמל וביטוח רפואי - עם מבנה תיק ההשקעות בשוק ההון.
  • לנו המקצועית הגבוהה והבלתי תלויה בספקי המוצרים.
  • אנו מעודכנים לתחיקה האחרונה (תחיקה דינמית המשתנה תדיר).
  • חברתנו אינה גדולה מדי ולכן בעלת גמישות במתן בשרות (בשונה מהבנקים).
  • יש לנו מחויבותו למצוינות, לאובייקטיביות ולראית הלקוח כמרכז לכל פעילותנו העסקית.
  • אנו נושאים תעודת יועץ רשמית מטעם משרד האוצר.

למה לבנות תוכנית פיננסית ?

  • להשיג עושר רב יותר - לאחר מס.
  • להשיג תשואה גבוהה, סיכון נמוך, שירות ראוי ונזילות גבוהה המותאמת לאורך שנים.
  • לתת מענה לצרכים, טעם אישי והעדפות המשתנים תדיר.
  • לאפשר גמישות מרבית באופן קבלת הכספים – בין כסכום הוני, קצבתי והשילוב ביניהם.

 באיזה תחומים אנו פועלים ?

תחומי פעילות

1. אנו מציעה טווח רחב של יעוץ פנסיוני ופיננסי:

  • ביטוחי מנהלים, בעלי שליטה, עצמאיים, פרט ובריאות.
  • קרנות פנסיה: קרנות פנסיה ותיקות וחדשות.
  • קופות גמל.
  • קרנות נאמנות.
  • תוכניות חיסכון.
  • מבנה תיק השקעות בשוק ההון.

2. תחומי יעוץ מרכזיים:

  • תכנון ולווי של המערך הפנסיוני להשגת עושר אופטימאלי - נטו לאחר מס.
  • שילוב מערכתי של המבנה הפנסיוני עם מבנה תיק ההשקעות בשוק ההון במטרה להשיג תשואה גבוהה, סיכון נמוך, שירות ראוי ונזילות גבוהה ומותאמת לאורך שנים.
  • בדיקת צרכים והתאמת המצב הקיים למצב הרצוי והמומלץ: סכום חד פעמי, קצבת שארים, קצבת נכות, קצבה חודשית לאורך זמן והגנה רפואית.
  • מענה לצרכים, טעם אישי והעדפות המשתנים תדיר.
  • תכנון מס בפרישה העשוי להניב חיסכון מס מהותי.
  • שמירה על גמישות מרבית באופן קבלת הכספים - בין כסכום הוני, קצבתי והשילוב ביניהם.
  • תכנון לקבלת הכנסה לאורך שנים.
  • יעוץ לבעלי שליטה.
  • חיסכון בעלויות ניהול מול הגופים הפיננסיים השונים.
  • מידע לחברות שיסייע להן להכיר בעצם החבות לעריכת הסדר פנסיוני, היקף החבות ובחירת מבצע החבות לצד עריכת ימי עיון להנהלת החברה ולאנשיה.
  • עריכת ימי עיון וסדנאות - על פי דרישת הלקוח.